Расчетный счет для турагентств

Для оформления расчетного счета индивидуальному предпринимателю достаточно предъявить паспорт.

Если счет открывается для общества с ограниченной ответственностью (ООО), потребуются:

• паспорт генерального директора или иного уполномоченного лица;
• учредительные документы компании.

Остальные документы банк подготовит самостоятельно. Вам останется лишь проверить все и подписать бумаги.

Законодательство не устанавливает ограничений по количеству расчетных счетов, которые может открыть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Они вправе завести несколько расчетных счетов.

Такой подход может быть удобен для использования преимуществ разных тарифов. Также в пределах одного банка можно открыть несколько счетов, если компания занимается разными видами деятельности или ведет расчеты через филиалы.

Существует несколько способов зачисления средств на расчетный счет:

• отправьте перевод с банковского счета ИП или юридического лица; 
• внесите наличные через кассу любого отделения банка; 
• пополните счет через банкомат или терминал (через опцию «Самоинкассация»); 
• воспользуйтесь банкоматами банков-партнеров (ВТБ, Альфа-Банк и Райффайзенбанк).

Срок зачисления средств на расчетный счет составляет всего несколько минут. При переводе через Систему быстрых платежей (СБП) средства поступают почти мгновенно. В то же время стандартный перевод в редких случаях может занять до пяти дней.

На скорость проведения операции влияет несколько факторов: время отправки перевода, тип поручения, используемая платежная система. Помимо этого скорость перевода зависит от того, осуществляется ли он внутри одного банка или между разными банками.

Банк вправе инициировать закрытие расчетного счета в следующих случаях:

• счет не использовали на протяжении шести месяцев;
• на счете отсутствуют средства либо зафиксирован отрицательный остаток (в случае подключения овердрафта), а в течение полугода по нему не было поступлений; 
• ликвидация юридического лица, которое считается владельцем счета.

Банк также может заблокировать счет, если заподозрит использование счета для отмывания денежных средств. В подобных ситуациях банк сначала блокирует операции и запрашивает документы, которые подтвердят законность происхождения средств. Если клиент не предоставит необходимые документы, счет закрывается.

Важно: за исключением ликвидации банк заранее уведомляет клиента о закрытии счета. Если на нем остались деньги, их можно перевести в другой банк или получить наличными.