Банк Уралсиб – более 20 лет на рынке спонсорских и процессинговых услуг

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Во исполнение требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия (ПОД/ФТ) в Банке Уралсиб разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Правила внутреннего контроля), включающие ряд программ:

• программа организации системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца;
• программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
• программа организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с клиентом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом;
• программа взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации;
• программа применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и проведения проверки наличия, среди клиентов, организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ;
• программа приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ;
• программа организации работы по уведомлению уполномоченного органа об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем;
• программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• программа организации в банке работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), решениями суда, запросами и решениями МВК;
• программа применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ;
• программа приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона №115-ФЗ.

В целях обеспечения реализации в Банке Уралсиб Правил внутреннего контроля создано самостоятельное подразделение - Служба финансового мониторинга (СФМ), в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ/ФРОМУ. СФМ возглавляет ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Банка Уралсиб, которое является ответственным за разработку и реализацию в Банке Уралсиб Правил внутреннего контроля.

Сообщаем, что Банк Уралсиб не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк Уралсиб не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк Уралсиб является активным участником национальных ассоциаций и саморегулируемых организаций по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.