Как вести бизнес, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ?

Рекомендации по ведению бизнеса

Соблюдайте финансовую гигиену:

• Составляйте финансовые планы
• Четко планируйте свои доходы и расходы
• Держите делопроизводство в порядке
• Обязательно оформляйте взаимоотношения с контрагентами договорами
  
• Фиксируйте изменения условий договоров дополнительными соглашениями
  
• Оформляйте документы для расчетов с контрагентами (счета, счета-фактуры, накладные, акты и др.)
  
• Соблюдайте условия заключенного договора, в т. ч. указанный порядок расчетов
  

Информируйте банки и ФНС о значимых изменениях в бизнесе.

Если изменился адрес, добавился новый вид деятельности, произошла смена участников, необходимо обязательно своевременно проинформировать банк и налоговый орган – ФНС России.

Проверяйте сведения о своей организации в ЕГРЮЛ.

ФНС России постоянно проверяет достоверность сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ: об адресе, директоре, учредителях. Следите, чтобы информация в реестре оставалась актуальной.

Если налоговый орган установит, что сведения недостоверны, он направит юрлицу, участникам и директору уведомление. Если через 30 дней после этого достоверные сведения в налоговый орган не предоставлены, то в ЕГРЮЛ вносится запись о недостоверности сведений, а спустя 6 месяцев юрлицо могут исключить из реестра.

Не дробите бизнес на много разных фирм и ИП.

Например, отдельные организации – балансодержатель, держатель контрактов, закупающая компания, продающая компания, компания, за которой закреплен штат, и т. д.

Дробление бизнеса может сигнализировать о схемах, направленных на минимизацию налоговой базы, и возможных налоговых нарушениях.

Убедитесь в надежности своих контрагентов.

Обязательно проверяйте контрагентов заранее, до совершения сделки. Работа с недобросовестными контрагентами может привлечь внимание банка и ФНС к вашим расчетам с ними.

На что стоит обратить внимание:

• Не является ли адрес регистрации контрагента адресом массовой регистрации
• Имеются ли в штате сотрудники
• Имеется ли в штате бухгалтер
• Какой вид деятельности определен как основной и т.д.

Проверить данные контрагентов можно через сервисы:

• egrul.nalog.ru
  
• kad.arbitr.ru
• fssprus.ru
  
• bankruptcy.kommersant.ru
  
• reestr-zalogov.ru/state/index
  
• services.fms.gov.ru/info-service.htm
  
• zakupki.gov.ru/epz/main/public/home.html
  

Или воспользуйтесь сервисом «Проверка контрагентов» в интернет-банке Уралсиб Бизнес Онлайн. Сервис позволит убедиться в надежности контрагента: консолидируя всю информацию автоматически и проверяя по 40 риск-факторам в режиме одного окна.  

При работе со счетом в интернет-банке Уралсиб Бизнес Онлайн используйте сервис «Белый Бизнес»

«Белый бизнес» — сервис превентивной оценки клиентских операций на соответствие нормам 115-ФЗ. Он поможет регулярно отслеживать ваш рейтинг надежности и зоны риска в работе, даст возможность заранее узнать о возможных ограничениях по счету.

Сервис постоянно мониторит операции и формирует рейтинг безопасности по следующим параметрам:

·       назначение платежей

·       движение средств по счету

·       объем уплачиваемых налогов

·       влияние контрагентов на репутацию бизнеса

Подключите «Белый бизнес» в Уралсиб Бизнес Онлайн в качестве дополнительной услуги. Обезопасьте свой счет от блокировок и ведите бизнес без деловых и финансовых потерь.