Блокировка карты по основаниям 115-ФЗ

Банк изучает операции по карте и выявляет сомнительные.

Если операции несут высокий риск, карта может быть заблокирована. Это нужно для того, чтобы банк и клиент не вовлекались в преступные схемы. Блокировка карты не является отказом в проведении операции, операции можно проводить в офисе банка.

Карта будет разблокирована в случае снятия подозрений.

Карта может блокироваться, если банк запросил документы, но не получил их от клиента в установленный срок. Иногда карта может быть заблокирована одновременно с запросом документов. Банк направляет смс о факте блокировки карты.

Для оперативной разблокировки карты представьте документы, подтверждающие прозрачность проводимых операций на электронный адрес service.zapros@uralsib.ru.

Если Вы готовы пояснить суть проводимых операций и подтвердить их документально, подозрения Банка будут сняты, и Вы продолжите пользоваться картой.

Направить в банк документы, подтверждающие законную цель и смысл проводимых операций, дождаться результатов их рассмотрения.

Документы нужно отправить на электронный адрес: service.zapros@uralsib.ru.

Если документы представлены и подтверждают законность операций, по результатам их рассмотрения банк разблокирует карту. Карта не будет разблокирована, если после рассмотрения документов банк принял отрицательное решение.

Обычно необходимы следующие документы:

• письменные пояснения экономического смысла проводимых операций,
• справка 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие установленные законом документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств,
  
• документы (договоры, контракты, соглашения), являющиеся основанием для проведения операции а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.),
  
• информация о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях.
  

Если Вы являетесь ИП и перечисляете деньги на свой счет физ. лица, понадобятся также документы по деятельности ИП.

Документы нужно отправить на электронный адрес service.zapros@uralsib.ru

Если банк не получил документы, у него останутся подозрения, что операции клиента связаны с отмываем доходов. В таком случае банк может отказать в проведении операции и рекомендовать закрыть счет.

• сотрудничать только с проверенными контрагентами,
• не соглашаться открыть счет или выпустить карту по просьбе других лиц,
  
• не передавать свои банковские карты и не сообщать их платежные реквизиты никому,
  
• не переводить через свои карты и счета, а также не снимать деньги, не принадлежащие Вам, по просьбе других лиц,
  
• не проводить по счету и карте физ. лица операции, связанные с предпринимательской деятельностью (для этого нужно открыть счет ИП), 
  
• использовать безналичную форму оплаты, когда это возможно.
  

Соблюдая эти правила, Вы не будете вовлечены в преступные схемы.

Срок рассмотрения документов составляет 10 рабочей дней.

Для получения дополнительной информации Вы можете обратиться в чат интернет-банка или по телефону контактного центра 8 800 707 0177.